稽核工作总结

范文1:稽核工作总结

稽核工作总结

不知不觉中,充满希望的2009年伴随着新年的钟声即将结束,首先感谢领导、同事的关心和帮助!凭着这份关心和帮助渡过了充实的一年,在2009年中我能认真执行公司规章制度、在积极做好本职工作的同时努力完成领导交办的其它工作。对于日复一日繁琐而紧张的工作偶也会有怨言,但更多的是责任心和对工作的态度,2009年的工作尤其紧张,除了做好本职工作外还得做好**、**、**等工作,现将这一年的工作简单作如下总结:

1、因业务流程、规范内容较多,在**部门从事业务稽核工作不能做到核到每个小的细节,故采用控制大的点来控制业务中涉及的风险,并积极做好城、县区业务稽核人员的业务指导工作,使其更好地做好城、县级主厅、合作厅等一级窗口人员的后台业务支撑;

2、对于各城、县区在业务流程及办理过程中出现的问题及时与其沟通,并电话指导其各厅稽核或值班长对出现的问题要常提醒、多问;

3、每月到城、县区营业现场检查其用户资料填写、归档情况,检查营业人员对业务知识的熟知情况,并现场指正要求立即整改;

4、作为部门的**接口人,根据公司要求,指导部门相关人员对每日的日常工作和稽核作好相应的记录,认真检查部门人员的稽核记录并汇总成月报,按时上报风险管理部;功夫不负有心人,通过我们坚持不懈的努力,2009年部门的**工作在每月考评中一直排名前三位。4月,省公司**部到我分公司检查,我积极配合省分检查人员并提供相关资料,使部门**工作受到好评,并于5月受邀参加省公司**部组织的***输理讨论会;

5、8月,省公司**组到公司检查,我作为部门**人员,指导部门涉及人员准备好相关资料及记录,为检查人员讲解部门的职责及各岗位的工作职责,虽然在部分环节上仍然存在一定问题,但我立即查找问题原因,实时整改,及时做好补救措施,顺利配合完成了此次检查工作;

回想这一年来的工作,之所以能够取得一些成绩,得益于同事之间团结共事,相互信任,互相支持,就这样,我从无限繁忙中走进这一年,又从无限轻松中走出这一年,尽管我做了大量的工作,取得了一定的成绩,但与领导和公司的要求相比,仍存在一定的差距,我将在今后的工作中不断努力克服和改进。人都是在不断学

习中进步,相信凭着自己认真学习的工作作风和踏实进取的工作态度能让我在以后的工作中做得更好、更充实。

范文2:会计稽核工作总结

工作总结及思路

***区分公司本人自今年6月任***区分公司稽核员至今,回顾近5个月的工作,我在公司领导及各位同事的支持与帮助下,严格要求自己,按照公司的要求,较好地完成了自己的本职工作。通过5个月来的学习与工作,工作效率上有了明显提高,工作方式有了较大的改善。对于一直在前台工作的我来说,区分公司稽核是一个全新的工作领域,是承上启下、沟通内外、协调左右、联系四面八方的枢纽,推动各项工作朝着既定目标前进的中心。与在营业厅稽核不同,在营业厅注重一个工作点,在区公司则是一个面。不仅是工作量的加大,更是责任的加大。对我的要求就更高。目前我负责的工作主要有***资源管理,***及***管理,报送终端结算单,礼品库存统计表,资源管理,业务稽核,制作成本表,每月核对库存量,以及各类mis调拨出库。这样的工作量是在营业厅没有过的,也遇到了很多的瓶颈,第一次在市公司各部门之间进行沟通,从刚开始的难以适应到现在已经做到可以熟练完成。我相信自己的能力还有不断提升的空间。如果说前台工作最重要的是灵活,那么后台最重要的就是严谨与沟通。面对繁杂琐碎的大量事务汇总性工作,力求周全、准确、适度,避免疏漏和差错。必须自我强化工作意识,注意加快工作节奏,提高工作效率,冷静办理各项事务。对于下一步的工作思路,首先每月要进行工作计划,每周进行工作总结,对于每个营业厅出现的业务差错问题,要有针对性的提出解决方案。对可能出现问题的业务重点提醒,目标是从根本上杜绝差错。积极与营业厅交流,合理分配各类资源,除了尽量保证***不缺货,还要不囤积,不浪费公司资源。我坚信自己能够在今后的工作中会表现得更好,希望能继续得到领导的信任,准许我继续在这个岗位工作。2010.11.5篇二:2014稽核员工作总结2014年度稽核工作总结一年来在各位领导和同事的关心帮助下,我认真提高自身思想素质,加强学习业务技能,积极履行岗位职责,任劳任怨、忠于职守、勤奋工作认真学习专业知识和业务技能,根据总行年初稽核工作计划以及阶段性工作安排,在做好本职工作的同时,积极引导辖内各支行开展工作,较为圆满的完成了2014年领导安排的各项任务。现将2014年度稽核工作总结如下:一、基本情况包片辖内有**家支行**个分理处,即**支行、**分理处、**分理处、**铺支行、**支行、**支行、**支行,共有员工**人。各项存款较上年同期有较大幅度的上升,但**支行、**支行贷款营销不足;**、**不良贷款居高不下,且反弹趋势依然严重,通过历次检查发现信贷业务在总行的规范管理和制度要求下,贷款发放操作初步规范提高,贷款风险得到有效控制;会计基础在创建工作的带动下,会计工作秩序、会计核算和账务处理水平有所提高;安全保卫工作制度已建立,各项安全设施达到了合规标准。因信贷人员紧张,部分社对农户小额信用贷款的贷后检查明显不足,当然在内控制度执行和业务操作还存在一定差距。二、稽核工作概况根据总行稽核工作会议精神,除开展其他阶段性工作外,结合我辖区实际情况,先后对我辖区及配角的**家支行**家分理处,进行了**轮序时稽核,共50次以上的稽核检查,多次的全面序时稽核和全方位的时时跟踪检查,稽核面达100%。为了确保稽核检查质量高,定性准确,侧重点突出,在每次稽核工作进行前都要结合各支行、分社,确定必查项,重点项,明确责任,合理分工,从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确、稳妥地进行。我们在进行序时稽核的同时,根据总行要求以及业务发展普遍存在的问题及时开展了多项专项稽核。

三、加强各方面知识学习

(一)加强政治思想和职业道德教育,发扬爱岗敬业精神本人一贯坚持四项基本原则,努力学习马列主义,毛泽东思想,邓小平理论,以及党的路线方针政策。高举邓小平理论的伟大旗帜,努力实践“三个代表”的科学内涵、党的群众路线教育,以及有关金融、法律、法规。通过学习,纯清了思想,提高了认识。(二)加强业务学习,提高自身素质,乐做“学习型员工”为适应新形势的发展需要,不断加强自身修养。一是利用业余时间认真学习金融业务知识,认真学习总行下发的各种文件、资料,使之能够融会贯通,学以致用,提高业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力,从进入支行以来,我对学习就没有停止过,自己深知如今是知识时代,没有知识在将来将会无立足之地,为此,我坚持学习不放松,《中国农村信用合作》、《中国金融》、《金融时报》及各种稽核方面的知识,成为我学习中的良师益友,从中我学到了不少对工作有帮助的东西。二是学习法律知识和各项规章制度,强化自身的法律意识,加强思想道德建设,提高职业修养,树立正确的人生观和价值观;能够加强自身爱岗敬业意识的培养,进一步增强工作的责任心、事业心,对上级部门的文件精神我深刻领会,使上级精神在工作执行中不走样、无偏差。四、稽核工作具体内容(一)接受省总行、**办事处及**银监分局抽调,努力完成交办的工作于****年*月**日至**日,参加**高管审计;****年*月**日至*月*日,参加**检查;****年**月**日至**日,参加**高管审计;****年**月**日至**日,参加***域风险排查检查。(二)重点搞好常规稽核工作1、印证押、现金、结算的常规稽核。主要对业务印章、经办人名章和印鉴章的使用、管理登记及分管情况进行检查;重要空白凭证的领用、保管、销号和再销号是否及时合规;检查结算对帐手续是否严密合规;库存现金、库存管理是否合规,有价单证、抵质押物的保管及管理是否合规;营业设施是否符合安防规定等。2、岗位操作、会计控制及管理。主要对双人临柜、钱账分管、开销户手续、执行实名制存款、挂失业务的处理及登记、“六相符”、报表的报送及数字的真实性、会计凭证等资料的整理装订归档、计算机操作与维护、柜员卡的使用与管理、费用的审批把关等。3、信贷基础、操作流程、管理监控。主要对借据的管理、贷款分户账的建立与使用、贷款三查制度的执行、贷款科目的使用、贷款新规执行情况、贷款展期的合规性、新增贷款的合规性、五级分类的偏离度等。(三)积极开展序时稽核,定期监控各支行经营情况序时稽核是稽核检查中定期性对支行各项业务经营情况检查的有效方法,有计划地搞好序时稽核有助于堵塞经营中存在漏洞,将存在的问题及时进行纠正和处理。一年来,县总行稽核部,通过对全辖所有营业网点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和综合业务网络系统的合规性操作等方面进行了数次的序时稽核和跟踪检查,共检查支行库存30多次,检查重要空白凭证30多次,检查抵(质)押物品15多次,检查计算机各类打印资料20多次,检查各种登记簿400多本(次)。(四)根据辖内实际情况,及时开展专项稽核一年来接受省总行及**办事处抽调,努力完成交办的工作及本总行辖区内的3次序时稽核检查外,根据总行业务发展需要对全辖进行专项稽核26次。(1)****年**月**日至**日对**等进行年终真实性检查。(2)****年**月**日至**日对**支行进行安全检查。(3)****年**月**日至**月**日对**支行进行了标准行社创建验收复查。(4)****年**月**日至**日对**支行、**分理处进行了全面的后督专项检查。

(5)****年**月**日至**月**日分别对**支行进行了序时稽核检查。(6)****年**月**日至**对**进行了强制休假审计。(7)****年**月**至**日**进行了序时稽核跟踪检查。(8)****年**月**日至**月**日对**支行进行了序时稽核检查。(9)****年**月**日对**支行进行了突击检查。(10)****年**月**日至**日对**黄泥铺进行了安全专项检查。(11)****年**月**日对调离员工进行了离岗审计。(12)****年**月**日对**进行了离岗审计。(13)****年**月**日对**进行了突击检查。(14)****年**月**日至**日对**支行进行了电子银行及银行卡业务检查。(15)****年**月**日至**月**日对**支行进行了序时稽核检查。(16)****年**月**日至**日对**验收。通过一年稽核检查,共发出《事实确认书》50份,共处理违规人员21人次,经济处罚****元。查出了部分支行(部)、分社在业务经营,财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等方面存在的问题,我们通过说服教育、经济处罚、召开现场会议等方式加大了稽核处罚力度,堵塞了漏洞,纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,规范了各营业机构的业务操作,解决了业务操作中的实际困难,提高了依法经营意识,增强了管理制约机制,从而为***银行业务发展奠定了良好的基础。

五、回顾2014年度稽核工作中部分支行对检查出的重点问题未整改情况。(1)办理质押贷款质押物低于总行批复要求,如**(2)逾期贷款催收情况,如**。(3)受托支付不合规,贷后未及时收集用途相关资料,如**六、工作中存在的问题和障碍由于**片农村支行机构分散,人员较多,经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参差不齐,规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄,对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位,粗放型经营,有章不循,违规操作,屡查屡犯,屡纠不改,只图眼前的经营利益,而忽视了长远意义上的社会效益,从而导致内控方面执行不力的现象。总之,一年来,**片稽核工作在总行领导的正确领导下,依照上级主管部门的安排及部署,做了大量的工作,较为圆满地完成了各项工作任务,充分的发挥了稽核的再监督作用,但与上级要求尚有差距。今后,我必须加强学习,不断提高政策领悟水平和综合业务能力,加大稽核检查力度,切实维护各项规章制度的贯彻执行和落实,为我县支行业务经营稳步健康推进保驾护航。以上是一年来在稽核工作岗位上的简要总结,仅供领导参考,不足之处请领导批评指正。稽核员:**二0一四年**月**日篇三:2011年审计稽核工作总结2011年审计稽核工作总结

一年来,在上级主管部门和县联社的正确领导下,审计稽核部严格按照年初确定的总体工作思路,通过转变审计工作理念,提高工作效率,围绕合规守法经营、内控制度执行、规范管理、风险防范等重点内容开展全面的审计工作,有效促进了辖内各网点依法合规经营和风险防范。现将一年来的主要工作汇报如下:一、审计稽核部全年开展的主要工作(一)围绕中心工作,突出稽核重点,有效开展各类审计稽核工作。

(1)全年扎实开展序时稽核****次,做到定期监控各项业务风险状况。序时稽核是稽核检查中定期对信用社各项业务经营情况检查的有效方法,一年来,我部把序时稽核作为摸清底数,掌握实情,规范操作,防控风险的基础性工作,并根据各网点实际风险状况采用灵活多样的稽核方式,重点对部分网点新增贷款的合规性、制度执行情况、结算业务合规性、重要空白凭证管理、现金管理和合规性操作等方面进行重点检查,并对涉及内部管理及操作风险的各个环节开展了较为细致、全面的稽核检查。全年审计稽核部共计开展序时稽核****次,下发稽核纠正通知书*份,深入查找了各项业务运行过程中存在的问题,极大地促进了各项业务的规范办理。(2)根据业务运行状况,全年扎实开展具有针对性的专项检查****次。为了有效防范操作风险,做到依法合规经营,审计稽核部全年根据业务运行状况,及时开展各类专项检查,全年共计开展专项检查****次,深入查找了联社各项业务中存在的问题。一是年初对2009年度财务收支年终决算情况进行了专项检查,并对检查存在的问题督促落实整改;二是对****年5月1日以后联社新增贷款质量情况进行了一次非现场检查,通过对新增贷款质量的有效监控,进一步摸清了新增贷款的质量和风险状况,为领导决策提供了可靠依据;三是为推动全辖信贷资产和非信贷资产五级分类工作扎实、有序开展,2011年五月份审计稽核部门开展了一次五级分类专项检查工作,通过加强风险管理,促进联社树立审慎经营、风险为本的管理理念;四是针对上年度按揭贷款检查中存在的风险点,及时开展了住房按揭贷款后续跟踪专项检查,及时查看了按揭贷款风险是否控制到位,各项措施是否得到有效建立,进一步促进了联社按揭贷款的规范办理;五是为了及时查找上年度新开办的授信贷款业务工作存在的问题和困难,对授信业务适时开展了一次专项检查,通过检查准确掌握了授信贷款业务的运行情况,达到了促进联社审慎经营,完善授信工作机制,规范授信管理的目的,极大的促进了授信业务的健康发展;六是为进一步规范贷款利率执行,确保贷款利率按规定执行到位,2011年5月份审计稽核部对全辖利率执行情况进行了一次非现场专项检查,及时纠正了部分贷款利率执行中存在的问题;七是对银行承兑汇票开展专项检查,对开办的银行承兑汇票业务无真实贸易背景、逆程序操作等现象进行了纠正,促进了承兑汇票业务的健康持续发展;八是按照银监部门监管要求,开展了对联社员工及其近亲属贷款情况的专项检查,有效规避了隐藏风险;九是按照联社安排对上半年大额贷款资金流及土地抵押贷款进行了专项审计;十是为加强财务费用管理,提高成本核算水平,审计稽核部对上半年财务收支情况进行了专项检查,并对其中存在的问题进行了纠正;另外审计稽核部在全年共对张xx、xxx、 xxx三名贷款经办人员经办贷款分别进行了***8次专项审计,通过采取与贷户见面、采用电话核实、内部查阅相关资料等方式,共计核对600多笔,摸清了经办责任贷款中发放违规冒名贷款以及垒大户贷款等,对违规经办的贷款进行了取证,并及时对检查发现的违规问题及时移送纪检监察部门依规处理。(3)审计稽核部全年及时开展了****名离任主任的经济责任审

计工作。按照审计工作要求,审计稽核部全年共对全辖*****名离继任网点主任的资产移交工作进行了监交,对离任网点主任任期内经营管理及履职情况进行现场稽核,本着“客观公正、实事求是”的原则对离任主任任期内的工作业绩做出客观公正的评价,共形成离任审计报告****份,并针对检查中发现的问题提出了整改建议。通过资产交接工作,使离、继人主任责任进一步明确,资产质量状况进一步明晰,为联社各项业务健康持续发展起到了良好地促进作用。(4)与其他相关职能部门联合开展检查***次。一是联合安全保卫部、财务会计部对春节期间现金、重要空白凭证、业务印章、安全保卫开展检查,及时消除各种安全隐患;二是与信贷管理部、理事会工作部、纪检监察室及各市场部在5至10月份开展了不良贷款风险排查、清收工作,并在排查结束后形成汇总报告上报联社;三是在11月份联合财务、信贷、办公室组成检查组认真开展了“规范化管理年”验收阶段检查工作,并在排查结束后形成汇总报告上报联社。(二)扎实开展“内控和案防制度执行年”活动,促进联社安全运营。为贯彻落实银监会2011年“内控和案防制度执行年”活动得到有效贯彻落实,审计稽核部全年负责了全辖“执行年”活动的安排、协调、督导、检查、考核、问责工作。一是通过制订《“内控和案防制度执行年”活动实施方案》,明确了工作步骤、方法和要求,做到有的放矢,有序开展;二是通过层层签订责任书,将案件防控责任落实到每一个岗位、每一位职工。明确了“执行年”工作目标及任务,为巩固**联社案件防控治理成果,构建案件防控长效机制提供了保障;三是通过督导营业网点及联社各职能部门认真开展自查和检查工作,确保风险排查和整改到位;四是通过总结“执行年”活动开展情况、取得的效果及存在问题,不断提高案防水平。(三)按照《****县农村信用合作联社呆帐认定核销操作规程(试行)》规定,对呆账核销资料进行严格审核。全年审计稽核部共完成对笔核销资料的审核工作,并对不符合核销条件的笔资料提出明确理由不予认定,促进了呆账核销的规范运作。二、2011年部门工作主要做法(一)是严格按照《审计工作程序》开展各项审计工作,规范审计行为。今年以来,我部始终坚持按照上年末制定的《审计工作程序》规范开展各项审计工作,不断实现审计工作的标准化。一是在开展审计前,严格遵循重要性原则和谨慎性原则编制审计方案,在评估审计风险的基础上,围绕审计目标确定审计的对象、范围、内容、方法和工作步骤;二是在审计实施过程中与被审计单位举行审前会谈,了解被审计单位整体运作情况、经营管理状况、存在的主要问题和风险等。审计实施过程中对发现问题及审计工作结果现场反馈被审计部门并要求被审计单位签字确认,确保审计工作质量;三是项目结束后要求审计人员认真进行分析研究和加工提炼,有针对性地提出审计建议,并及时将审计发现中的重要事项向有关业务管理部门及全辖通报,确保审计报告所提出的审计结论和建议得到有效实施;四是按照审计工作程序,在一定时间后及时开展审计追踪检查,确保风险化解到位,各项措施落实到位。(二)是严格按照《稽核处罚办法》处罚各类违规事项,不断加大严重违规事项的移送力度。今年以来,稽核部对本年度检查出的屡查屡犯、屡禁不止的问题,加大了处罚和问责力度。针对检查中发现的问题我部采取批评教育与经济处罚相结合的办法,全年共发出整改通知书*****份,并对违规的相关责任人,严格按照《**联社稽核处罚办法(修订)》进行了处罚,全年共开具罚款通知书****份,处罚违规人员*****人次,处罚金额******万元,大力纠正各类违规事项。针对检查发现严重违规的事项及时移交纪检监察部门依规处理,全年共计向监事会提交内部监督检查移送函******份,对存在严重违规的*****人移交纪检监察部门依规处理。移送充分发挥了审计稽核查错纠弊的作用,有效地遏制了经营管理工作中的违规行为。

(三)是不断提升部门自身监督检查水平,完善稽核监督工作机制。只有对业务学懂、弄懂,融会贯通,才能在稽核工作中发现问题、提出问题、解决问题,为了实现稽核工作职能的正常发挥,真正起到查隐患、堵漏洞、建制度、强管理的目的,一年来我部始终把提升部门自身监督检查水平作为一项重要工作来抓,一是定期组织部门人员进行培训,通过购买相关书籍进行学习,不断增强部门稽核相关知识,通过对上级监管部门检查方法不断借鉴,不断增强稽核人员的事业心、责任感和法纪观;二是积极选派人员参加上级联社稽核工作,学习他们的稽核经验和方法,达到取长补短,为我所用的目的;三是随时与毗邻兄弟联社稽核工作人员保持沟通交流,对出现的新问题、新情况做到心中有数,做到有效识别、规避风险的目的;四是部门依据篇四:2013年稽核总结**合行二○一三年度稽核审计工作总结省联社:2013年度在合行党委的正确领导下、在省联社稽核审计部和审计中心的指导管理下,我行稽核审计工作认真遵循年初省联社确定的“规范审计、创新手端、提高质量、增强效能”的指导思想,紧紧围绕“管理年”建设活动,着力转变稽核审计工作理念,加强审计队伍建设,把审计项目重心向基础经营管理方面倾斜,充分发挥稽核审计职能作用,扎实开展业务经营及内部管理,重点进行了序时、后续、专项等方面的稽核审计,通过合行的严格管理,稽核部门的有效检查监督和合行员工的有力支持配合,有力促进了我行内控制度落实和经营管理水平的不断提高,促进了我行的持续健康有序发展。现将一年来的稽核审计工作开展情况报告如下:

一、审计概况我行2013年稽核审计工作,按照省联社《2013年稽核审计工作安排意见》,依据《甘肃省农村信用社稽核管理暂行办法》及《甘肃省农村信用社现场稽核操作规程》和《甘肃**农村合行银行常规序时稽核审计方案》、《甘肃**农村合行银行后续跟踪稽核审计方案》、《专项审计方案》的要求,合行稽核审计部一是对全辖19个营业网点会计管理、内控管理、信贷管理、财务管理、账户管理、反洗钱等业务进行了常规序时性全面审计。应实施网点数56个(次),实检查网点数56个(次),占100%。二是对**支行、**分理处等19家行处进行了三轮以上后续追踪稽核审计,应实施网点数56个(次),实检查网点数56个(次)占100%。;三是对**支行、**支行等9家行处银行卡业务进行了专项审计;四是对营业部、**支行等9家行处反洗钱进行了专项审计;五是对**支行、**分理处两名负责人员进行了离任经济责任审计。六是对***等9名高管任职资格进行前审计;通过以上审计,共查出违规42条2633笔金额66918万元,提出审计建议450条。二、主要措施和方法(一)制订工作计划

按照省联社2013年稽核审计工作要点,我们根据通知和要求精神,明确了稽核工作思路,提出了稽核工作重点,制订了工作计划,充分利用有限的稽核审计资源,最大限度发挥其作用,为全年稽核审计工作的有序开展奠定了基础。

(二)明确工作责任为强化稽核监督,完善内控案防,规范稽核监督行为,我们按照省联社制定的《甘肃省农村信用社稽核审计工作再监督评价暂行办法》和《甘肃省农村信用社稽核审计责任追究暂行办法》,认真系统的进行了学习,明确了稽核审计工作职责和责任。一是通过上述文件的学习,增强了稽核人员敢于、善于发现问题和揭露问题的信心和决心。二是实行主查负责制,对因未全面履行工作职责造成资金损失和责任事故或形成案件的将依据本办法进行责任追究。三是对全年序时稽核、后续稽核、专项稽核和非现场稽核工作进行统筹安排,做到稽核审计工作年初有安排、实施有方案、检查有报告、有总结。(三)规范检查行为

规范稽核检查程序和稽核检查行为。一年来稽核审计部对省联社下发的稽核审计管理制度,组织稽核人员认真学习,且能熟练掌握运用到稽核审计工作中。按照《甘肃省农村信用社稽核审计工作管理办法》和《甘肃省农村信用社稽核操作规程》,规范了稽核检查程序。从立项、撰写稽核工作实施方案、下发稽核通知、到现场检查、现场检查工作底稿、备查记录通知书等环节、都严格按照操作规程,规范了稽核审计工作流程,同时对稽核工作档案分别编制纸质档案和电子文本档案,加强了稽核档案的管理存档。

三、主要审计发现

(一)在常规序时稽核审计方面一年来主要对新增贷款、存量不良贷款,合同档案管理、现金及重空管理等会计核算、帐务处理、内控管理等方面的稽核审计,应审计网点19个,实审计19个,占比100%。1、在贷款业务审计中:查出违规问题17条1438笔,涉及违规金额33800万元。2、在会计核算及账务处理中:查出违规问题5条153笔3023万元。3、在内控管理、制度执行中:查出违规问题2条225笔15443万元。

(二)在后续跟踪稽核审计方面一年来,按照《甘肃**农村合作银行后续追踪稽核审计方案》对全辖19家网点上期稽核检查中查出的问题,结合各行处限时整改情况,逐项逐条进行了复查,经复查,未整改的情况如下:

1、在贷款业务审计中:未整改的违规问题12条435笔,涉及违规金额8033.9万元。2、在会计核算及账务处理中:未整改的违规问题4条31笔涉及金额691万元。3、在内控管理、制度执行中:未整改的违规问题2条29笔涉及金额26万元。(三)在银行卡业务专项审计中1、在银行卡卡片管理中对银行卡的库存、领取、保管、发出、使用、回收、作废、销毁基本符合要求。但在登记簿检查中发现有个别网点记载不合规、不完整的18笔,其中飞天个人卡10笔,福农卡8笔。

2、在银行卡开户信息管理中银行卡开立过程中资料收集、信息录入、发卡条件等方面的问题,主要有:一是客户身份核查不及时的114笔,其中飞天个人卡56笔,福农卡58笔;二是开卡资料填写不完整的67笔,其中飞天个人卡31笔,福农卡36笔;三是开卡手续不齐全的21笔;四是客户签字不真实的8笔;五是客户基本信息不真实、不健全的1笔。信息管理中问题较多的合行营业部、神峪支行、策底支行等。3、在银行卡业务交易中

对银行卡业务交易过程中,账户交易、大额收付、挂失业务、密码管理、授权业务、银行卡销户、手续费收缴、业务资料等方面进行了全面的审计,存在的问题是:一是挂失、补挂不合规的63笔126.71万元;二是开户金额不符合规定要求的10笔;三是帐户使用、交易流程不规范的7笔672万元;四是未经评级授信开户的2笔;五是大额收付不合规的1笔27.8万元;存在问题较多上亭分理处、东华支行、营业部等。4、在银行卡发卡质量评价中在发卡质量上,抽样审计数量4287张,卡内平均余额9693元。其中飞天个人卡2658张,卡内平均余额为4726元;飞天福农卡1629张,卡内平均余额4967元。飞天个人卡短信提醒业务开通了18628户。(四)在反洗钱专项审计中1、在客户身份识别和客户风险分类等级管理中在办理大额存取款业务时,未对客户身份进行识别的4家行处,违规笔数26笔,占抽样笔数的0.5%。

范文3:稽核个人工作总结

稽核个人工作总结这近一年的稽核中,我认真学习专业知识和业务技能,积极主动履行岗位职责,按时完成稽核大队及联社分配的各项稽核任务。1 、全面稽核检查。我共参加10个信用社,共21个网点的全面稽核,在其中5 个信用社的全面稽核中任主查,撰写了8 份稽核报告。特别是在XX社的全面稽核中,共查出XX私下、挪用客户存款7 户,金额70514元;挪用粮补折13户、金额16870元;收贷、收息不入帐,7 笔,金额32916元;冒名贷款15户,金额12.2万元;还拨出萝卜带出泥地查出原分社主任XX冒名贷款12户,金额22万元。在本次稽核过程中各责任人陆续兑现挪用客户资金87384元,兑现问题贷款39笔,本金34.18万元, 利息73223元。为下一阶段的假、冒名贷款的专项治理开了一个好头。2、季度真实性检查。为全年我共完成了对10个网点,30社次的真实性检查,核算不良贷款手续费208笔,33.8万元,无一差错。3、序时检查。我对网点的事后监督实施再监督53社次,提出合理化建议四条,下达整改意见45条。查出XX社白条抵库11500元;未落实联社审批意见贷款6 户,金额1740万;对XX信用社单人临柜,混用柜员号等情况,当场处以罚款300元。4 、加强学习,努力提高自身综合素质。积极参加各种学习培训及经验交流,不断充实和完善自己。