2011年12月《存款性公司概览》的编制过程

范文1:2011年12月《存款性公司概览》的编制过程

存款性公司概览编制一、《其他存款性公司资产负债表》的报表项目如下:(单位:亿元人民币)2011年12月其他存款性公司资产负债表报表项目 Items 报表项目 Items 国外资产24211.73858对非金融机构及住户负债储备资产173004.0597纳入广义货币的存款准备金存款167902.4861单位活期存款库存现金5101.573656单位定期存款对政府债权49697.8491个人存款其中:中央政府49697.8491不纳入广义货币的存款对中央银行债权22323.96354可转让存款对其他存款性公司债权179466.0429其他存款对其他金融机构债权34329.17948其他负债对非金融机构债权465395.1941对中央银行负债对其他居民部门债权135214.3555对其他存款性公司负债其他资产54224.67305对其他金融性公司负债总资产1137867.056其中:计入广义货币的存款

国外负债

债券发行

实收资本

其他负债

总负债

780043.9239758512.7446239099.2349166616.0395352797.470316809.068487118.4820469690.5864344722.110796763.86205285081.9781252210.8868942329.693767765.86435775409.6916228641.99506101948.8541137867.056二、《货币当局资产负债表》的报表项目如下:(单位:亿元人民币)

2011年12月货币当局资产负债表

报表项目 Items 报表项目 Items 国外资产237898.0607储备货币224641.7552外汇232388.7283货币发行55850.07106货币黄金669.84其他存款性公司存款168791.6841其他国外资产4839.492416不计入储备货币的金融性公司存款908.3653784对政府债权15399.73125发行债券23336.657其中:中央政府15399.73125国外负债2699.437734对其他存款性公司债10247.54政府存款22733.6607权对其他金融性公司债10643.96662自有资金219.7520266权

对非金融性部门债权24.98933397其他负债6437.968614其他资产6763.308785总负债280977.5967总资产280977.5967

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三、《存款性公司概览》的报表项目(单位:亿元人民币)

2011年12月存款性公司概览资产

939616.1计算过程

负债972671.44计算过程

国外净资产251644.5237898.1-2699.437734货币和准货币+24211.73858 M2-7765.86435742363.92+600634.54+44973.14615399.7312+22733.6607+49697.8491货币 M1851590.936289847.73+ 561743.2国内信贷687971.6289847.73250748.4974+239099.23555850.071+5101.5736

对政府债权42363.92(净)流通中现金

M050748.497424.99对非金融部600634.54+465395.194门债权+135214.355对其他金融部门债权

活期存款

239099.235

239099.235561743.2

166616.039+352797.47+42329.69444973.14610643.97+34329.179

准货币

定期存款储蓄存款其他存款不纳入广义货币的存款债券实收资本其他(净)166616.039166616.039352797.4742329.69416809.06875409.69228861.747-33055.34352797.4742329.6947118.48204+9690.586475409.692219.752+28641.995939616.1-972671.44

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四、在《存款性公司概览》中,各项目的计算方法如下: MA表示货币当局数据 DMB表示其他存款性公司数据1.国外净资产=国外资产MA-国外负债MA+国外资产DMB-国外负债DMB 2.国内信贷

1)对政府债权(净)=对政府债权MA-政府存款MA+对政府债权DMB 2)对非金融部门债权=对非金融性公司债券MA+对非金融机构债权DMB+其他居民部门债权DMB 3)对其他金融部门债权=对其他金融性公司债权MA+对其他金融机构债权DMB 注:“国内信贷”中的“对其他金融部门债权”包括对诸如保险公司、证券公司以及资产管理公司等其他金融部门的债权。

3.货币和准货币M2=货币M1(流通中现金+活期存款)+准货币(定期存款+储蓄存款+其他存款。)

注:通常所谓的M2,就是《存款性公司概览》报表中的“货币和准货币”,具体包括M1(“流通中现金”+“活期存款”)+(非金融性公司的)“定期存款”+“储蓄存款”+“其他存款”。

1)货币M1=流通中现金+活期存款或者货币=M0+非金融性公司的活期存款

A.流通中现金=货币发行MA+库存现金DMB 注:“流通中现金”就是通常所谓的M0,也称通货,指的是流通中的、来源于中央银行的纸钞和辅币。

B.活期存款=企业活期存款DMB 注:“活期存款”亦即其他存款性公司资产负债表中的“企单位活期存款”。这里所谓的活期存款,亦称(用于转账结算的)支票存款。

2)准货币=定期存款+储蓄存款+其他存款

A.定期存款=单位定期存款DMB 注:“定期存款”亦即其他存款性公司资产负债表中的“企业定期存款”。

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B.储蓄存款=个人存款DMB 注;“储蓄存款”亦即其他存款性公司资产负债表中的“个人存款”。

C.其他存款=对其他金融性公司负债,其中:计入广义货币的存款注:“其他存款”包括信托存款、委托存款等。另外,自2001年6月起,证券公司存放在金融机构中的客户保证金也归并入“其他存款”这个项目中。

4.不纳入广义货币的存款=不纳入广义货币的存款DMB

注:“不纳入广义货币的存款”指的是非金融机构及住户的“可转让存款”及“其他存款”。在《其他存款性公司资产负债表》中,“对其他金融性公司负债”与“其中:计入广义货币的存款”之间的差额,亦即非银行金融机构在存款货币银行当中除“计入广义货币的存款”以外的存款,而“计入广义货币的存款”包括客户保证金存款、信托存款、委托存款等。根据有关规定,证券公司的“证券投资保证金”须存放在商业银行,用于证券交易清算,这在银行信贷统计中归并在商业银行的“同业往来”科目下。

5.债券=债券发行DMB 6.实收资本=自有资金MA+实收资本DMB

7.其他(净)=存款性公司概览总资产-存款性公司概览总负债

注:“其他(净)”为《存款性公司概览》报表当中资产与负债的差额,相当于《存款性公司概览》的平衡项目。

金工二班谢玉婷41121085201304页4

范文2:《存款性公司概览》的解读

《存款性公司概览》的解读自2006年起,中国人民银行按月汇总合并《货币当局资产负债表》以及《其他存款性公司资产负债表》,编制公布《存款性公司概览》。不再披露《银行概览》与《货币概览》。

一、《货币当局资产负债表》的报表项目如下:(2010年1月)(单位:亿元人民币)

二、《其他存款性公司资产负债表》的报表项目如下:(2010年1月)(单位:亿元人民币)三、《存款性公司概览》Depository Corporations Survey的报表项目(Items)(2010年1月)(单位:亿元人民币):

四、在《存款性公司概览》中,各项目的计算方法如下:

1.“国外净资产”等于“国外总资产”(188021.75+17287.65)减“国外总负债”(746.70+5901.19)。

2.“国内信贷”中的“对政府债权(净)”包括货币当局的“对政府债权”15661.97减“政府存款”25275.20,再加其他存款性公司的“对政府债权”37313.41。

3.“国内信贷”中的“对非金融部门债权”包括对国内非金融性公司及住户的债权。亦即货币当局的“对非金融性公司债权”43.96加其他存款性公司的“对非金融机构债权”360176.55,再加其他存款性公司的“其他居民部门债权”88004.84。

4.“国内信贷”中的“对其他金融部门债权”包括对诸如保险公司、证券公司以及资产管理公司等其他金融部门的债权。亦即货币当局的“对其他金融性公司债权”11530.12加其他存款性公司的“对其他金融机构债权”15995.79。

5.“流通中现金”就是通常所谓的M0,也称通货,指的是流通中的、来源于中央银行的纸钞和辅币。它等于货币当局资产负债表中的“货币发行”44349.17与其他存款性公司资产负债表中的“库存现金”3590.59之间的差额。

6.“活期存款”亦即其他存款性公司资产负债表中的“企业活期存款”188830.40。这里所谓的活期存款,亦称(用于转账结算的)支票存款。

通常所谓的M1,亦即《存款性公司概览》报表中的“货币”,具体包括“流通中现金”+“活期存款”,或者说成“M0+非金融性公司的活期存款”。

7.“定期存款”亦即其他存款性公司资产负债表中的“企业定期存款”116340.51。

“储蓄存款”亦即其他存款性公司资产负债表中的“居民储蓄存款”262795.52。

《存款性公司概览》报表中的“其他存款”包括信托存款、委托存款等。另外,自2001年6月起,证券公司存放在金融机构中的客户保证金也归并入“其他存款”这个项目中。《存款性公司概览》报表中的“其他存款”也就是其他存款性公司资产负债表中的“对其他金融性公司负债,其中:计入广义货币的存款”16884.28。

通常所谓的M2,就是《存款性公司概览》报表中的“货币和准货币”,具体包括M1(“流通中现金”+“活期存款”)+(非金融性公司的)“定期存款”+“储蓄存款”+“其他存款”。

8.“不纳入广义货币的存款”,也就是其他存款性公司资产负债表中的“不纳入广义货币的存款”12081.15。指的是非金融机构及住户的“可转让存款”及“其他存款”。

在《其他存款性公司资产负债表》中,“对其他金融性公司负债”与“其中:计入广义货币的存款”之间的差额,亦即非银行金融机构在存款货币银行当中除“计入广义货币的存款”以外的存款,而“计入广义货币的存款”包括客户保证金存款、信托存款、委托存款等。根据有关规定,证券公司的“证券投资保证金”须存放在商业银行,用于证券交易清算,这在银行信贷统计中归并在商业银行的“同业往来”科目下。

包括信托存款、委托存款

9.“债券”,也就是其他存款性公司资产负债表中的“债券发行”52343.30。

10."实收资本”,也就是货币当局资产负债表中的“自有资金”219.75,加其他存款性公司资产负债表中的“实收资本”l23185.51。

11.“其他(净)”为《存款性公司概览》报表当中资产与负债的差额,相当于《存款性公司概览》的平衡项目。

显然,根据《货币性公司概览》,下列会计恒等式成立: M2+其他负债=国外净资产+国内信贷

其中,其他负债=债券+实收资本+不纳入M2的存款+未计入M2的对其他金融性公司负债。

范文3:最新银行存款利率表2015年各大银行存款利率一览

最新银行存款利率表2015年各大银行存款利率一览

小编通过翻阅各大银行官方网站,总结了最新各大银行存款利率,与大家分享一下。

下面我们看看2015年各大银行存款利率:

从表中可以看出,光大、华夏民生的活期存款利率最高,而三个月和六个月的利率相差不大,一年期存款利率中信和华夏最高,均上浮了20%;

而两年定期存款、三年定期存款利率和五年定期利率均最高也才5.2%,大家方便的话可以去德众金融存款哦,7-12%。另外七天通知存款利率和零存整取利率则相差不大。

此次调整后除五大国有银行外,其他银行各个档次利率均不尽相同,非常乱,希望这个2015年存款利率图表可以帮助大家。